2019年より資産と頭の整理も兼ねて、リスク資産割合&ポートフォリオの確認と、IRRで算出した利回りの運用成績を確認しています。今回は2021年12月末のリスク資産割合&ポートフォリオを紹介させて頂きます。下記内容は半年に１回は目的を再確認するためのコピペ。
夫婦の共通目的
・将来も余裕のある生活を送る
・お金と仕事に縛られない自由を得る
目的達成のための目標(2040年までに)
・金融資産5000万円
・配当金収入100万円/年
目標達成のための投資戦略
・毎月10万円を積立投資
・うち半分の5万円をETF購入
目次
１．資産のリスク割合&推移
２．リスク資産のポートフォリオ
３．運用成績
１．資産のリスク割合&推移
2020/10月よりSBI証券でジュニアNISA✕２を始めたおかげで資産のリスク割合が変化していっています。含み益のおかげで、近似曲線のR2がまさかの0.99以上(笑)。2023年までは、iDeCo＋つみたてNISA＋ジュニアNISA✕２の非課税枠を利用した資産形成を行いたいと思います。年間200万円の資金繰りが苦しい。
２．リスク資産のポートフォリオ
次に、リスク資産の内訳を円グラフにしてみました。ジュニアNISAの非課税枠での購入商品をVTとVTIにしているため、比率が高くなっています。2023年まではVTとVTIの積み立てを80 万円×2／年で継続する予定のため、世界と米国の比率はさらに高くなる見込みです。
３．運用成績&配当金
年末頃から、米国の利上げ観測からか株価の変動が大きくなっています。結局、自分にはようわからん&長期ではインフレすると考えているので、脳死で積立中です。
税引き前の配当金は、82,443円（評価額：6,190,757 [利回り1.3%]、取得額：4,303,932 [利回り1.9%]）になりました。100万円までの道のりは長い。
